Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Diese Seite erklärt, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenziertes Online-Casino erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und was von Ihnen erwartet wird, damit Auszahlungen ohne Verzögerung ablaufen.

Unsere Geldwäschereiprävention

Wir betreiben Billybets Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenz 8048/JAZ2024-011, NovaForge LTD) und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften dieser Lizenzbehörde. Unser internes Compliance-Team wendet einen risikobasierten Ansatz an: Kundengruppen, Zahlungsmittel und Transaktionsmuster werden nach ihrem Risiko eingestuft, und die Intensität der Prüfung richtet sich nach diesem Ergebnis.

Geldwäscherei ist die Verschleierung illegal erwirtschafteter Gelder über scheinbar legale Kanäle. Um das zu verhindern, akzeptieren wir keine Zahlungen von Konten oder Wallets Dritter. Sie müssen Inhaber jedes Zahlungsmittels sein, das Sie bei uns einsetzen. Ebenso lehnen wir Einlagen aus geschäftlichen Konten ohne nachvollziehbaren Bezug zu Ihrer Person ab. Diese Regeln schützen unsere Plattform und schützen Ihr Guthaben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail) gegen Sperrlisten und altersbezogene Kriterien. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, da Auszahlungen laut Lizenzbedingungen nur an verifizierte Kontoinhaber erfolgen dürfen. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einlage-Schwellen, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei Wechsel des Zahlungsmittels eine erneute Prüfung verlangen.

• Registrierung: Prüfung der Grunddaten und Sperrlistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellen und Risikosignale: ergänzende Prüfung einzelner Transaktionen
• Wechsel des Zahlungsmittels: Nachweis der Inhaberschaft des neuen Mittels

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumenttypen. Alle Dokumente müssen lesbar, vollständig und gültig sein.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft vollständig über Ihr Spielerkonto. Laden Sie die Dokumente direkt in Ihrem Profil unter dem Punkt Verifizierung hoch; wir akzeptieren gängige Formate bis 10 MB pro Datei. Die Bearbeitung dauert im Regelfall ein bis drei Werktage. Bei Lesbarkeitsproblemen oder fehlenden Unterlagen melden wir uns per E-Mail und sagen Ihnen konkret, was nachzureichen ist.

• Schritt 1: Profil im Spielerkonto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Identitätsdokument vorne und hinten hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis aus den letzten drei Monaten hochladen
• Schritt 4: Nachweis des Zahlungsmittels einreichen, das Sie für Auszahlungen nutzen
• Schritt 5: Statusabfrage jederzeit im Profil einsehen
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail nach Abschluss der Prüfung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Ihre Unterlagen nicht an Dritte weiter, ausser an die Lizenzbehörde, an zuständige Strafverfolgungsbehörden oder an Zahlungsdienstleister, wenn diese im Rahmen gesetzlicher Pflichten darum ersuchen. Nach abgeschlossener Prüfung werden die Dateien aus dem Sichtbereich des Betriebsteams entfernt und nur noch revisionssicher archiviert.

Herkunft der Mittel nachvollziehen

Bei besonders hohen Einlagen oder bei Transaktionsmustern, die nicht zu Ihrer bisherigen Aktivität passen, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Konkret fragen wir nach, wo das Geld herkommt, das Sie bei uns einzahlen. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine Standardpflicht aus den Vorschriften der Curaçao Gaming Control Board.

Als Belege akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Kaufvertrag oder eine Verkaufsabrechnung (z. B. bei Immobilien), einen Erbschaftsnachweis, Gewinnauszahlungen anderer regulierter Anbieter oder nachvollziehbare Krypto-Wallet-Historien. Ein einziger Beleg reicht in der Regel aus, wenn er die betreffende Summe plausibel deckt. Ohne diesen Nachweis können wir betroffene Einlagen nicht für Auszahlungen freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungsmittel und IP-Daten abgleicht. Auszahlungen erfolgen nach unserer Regel mit derselben Methode wie die Einzahlung, mindestens aber auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto oder eine Ihnen gehörende Wallet. Kombinieren Sie mehrere Einzahlungsmethoden, schreiben wir den Auszahlungsbetrag anteilig auf diese Methoden zurück.

Für die Auszahlung gelten feste Limits: minimal 20 CHF, maximal 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb einer Stunde, E-Wallets innerhalb von 24 Stunden und Banküberweisungen innerhalb von drei Werktagen. Vom Casino werden keine Gebühren erhoben.

Meldepflichten

Ergeben unsere Prüfungen einen begründeten Verdacht auf Geldwäscherei, sind wir gesetzlich verpflichtet, den Vorgang an die zuständige Meldestelle zu melden. Über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren; das ist kein Fehler unserer Plattform, sondern Bestandteil der Vorschriften. Bis zur Klärung kann die betroffene Transaktion zurückgehalten werden.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Ein- und Auszahlungen werden ausgesetzt, Boni und laufende Werbeaktionen verfallen, und das Spielguthaben bleibt gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Geliefert eine Prüfung falsche oder gefälschte Unterlagen, schliessen wir das Konto endgültig, erstatten vorhandenes Guthaben auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel zurück und behalten uns rechtliche Schritte vor.

Gleiches gilt, wenn eine Verifizierung ergibt, dass Sie in einem eingeschränkten Land wohnen. Spieler aus den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Spanien, den Niederlanden, Belgien, Russland, Weissrussland, Iran oder Nordkorea dürfen bei Billybets kein Spielerkonto führen. Konten aus diesen Ländern werden nach Feststellung geschlossen.

Billybets bewahrt Nachweise fünf Jahre

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen speichern wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre lang nach Schliessung Ihres Kontos. Die Frist beginnt mit dem Tag der Kontoschliessung, nicht mit der Prüfung selbst. Grund dafür sind mögliche Nachweise gegenüber der Curaçao Gaming Control Board und gegenüber Strafverfolgungsbehörden, die bis zu dieser Frist Auskunft verlangen können.

Auf Wunsch löschen wir Ihre persönlichen Daten nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht. Bitte beachten Sie: Vor Ablauf der fünf Jahre können wir KYC-Daten nicht entfernen, auch nicht auf ausdrücklichen Wunsch, da die Aufbewahrung gesetzlich zwingend ist. Einwendungen zur Datenverarbeitung richten Sie an [email protected]; unser Team antwortet rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Im Regelfall ein bis drei Werktage ab Eingang der vollständigen Unterlagen. Bei Unleserlichkeit oder fehlenden Dokumenten meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail mit konkreten Nachforderungen.

Warum wird bei mir ein Source-of-Funds-Nachweis verlangt?

Wenn Einlagensummen oder -muster ausserhalb Ihres gewohnten Rahmens liegen, sind wir verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Ein Lohnnachweis, Steuerbescheid oder ein anderer plausibler Beleg genügt in der Regel.

Muss die Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung laufen?

Ja. Wir schreiben Auszahlungen anteilig auf die Zahlungsmittel zurück, mit denen Sie eingezahlt haben, und mindestens auf ein dokumentiertes, Ihnen gehörendes Konto. Das verhindert Zahlungen an Dritte.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir Ein- und Auszahlungen, Boni verfallen, und das Guthaben bleibt bis zur Verifizierung blockiert. Nach vollständiger Verifizierung heben wir die Sperren sofort auf.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Weitergegeben werden Unterlagen nur an die Lizenzbehörde, zuständige Behörden oder involvierte Zahlungsdienstleister im Rahmen gesetzlicher Pflichten.